Налоговое планирование — это не схемы из девяностых и не «оптимизация» на грани фола. Это расчёт: сколько вы заплатите при разных режимах, как распределить доходы и расходы, когда безопаснее перейти на УСН или разделить направления на два юрлица. Мы ведём таких клиентов в Санкт-Петербурге: розница, услуги, стройка, IT, опт, маркетплейсы. Чаще всего к нам приходят после того, как нагрузка выросла, пришло требование из ИФНС или бухгалтер на полставки перестал успевать. Наша задача — показать реальную цифру экономии в рублях и провести изменения так, чтобы инспекция не задала лишних вопросов.
Правила игры меняются каждый год: выросла ставка налога на прибыль, заработала прогрессивная шкала, ФНС сопоставляет банки, кассы, маркетплейсы и зарплатные отчёты почти в реальном времени. Ошибка в выборе режима или дробление бизнеса без деловой цели оборачивается доначислением самих налогов, штрафа от 20% до 40% по ст. 122 НК РФ и пеней за каждый день просрочки. Восстановление учёта, ответ на требование, комиссия, суд — это месяцы работы и деньги, которых никто не планировал. Поэтому мы считаем нагрузку на 12 месяцев вперёд и фиксируем выводы в письменном заключении: решение должно быть осознанным, а не «как у всех».
Что входит в услугу «Налоговое планирование»
Услуга состоит из трёх этапов: диагностика, расчёты и внедрение. Сначала смотрим, что есть: режим, обороты, договоры, структуру бизнеса и связанных лиц. Потом считаем варианты в рублях — с налогами, взносами, лимитами и рисками. Затем помогаем всё это внедрить и не сломать учёт. Ниже — конкретный состав работ.
- Экспресс-аудит: анализ режима налогообложения, оборотов, структуры сделок и связанных компаний за 12 месяцев.
- Расчёт 3–4 сценариев в рублях: налоги, взносы, лимиты, стоимость обслуживания и итоговая экономия по каждому.
- Письменное заключение на 15–30 страниц с рекомендациями, оценкой рисков и календарём изменений.
- Проверка договоров и учётной политики: формулировки, подтверждающие деловую цель сделок по ст. 54.1 НК РФ.
- Подготовка уведомлений, заявлений и приказов: переход на УСН, НДС, смена объекта, раздельный учёт.
- Сопровождение внедрения 1–3 месяца: созвоны с бухгалтерией, ответы на требования ИФНС, контроль показателей.
Обсудим вашу задачу и посчитаем экономию? Получить консультацию
“За 14 лет я видела десятки «схем» из интернета, которые заканчивались доначислениями и судами. Работает другое: посчитать нагрузку на год вперёд и выбрать режим, который спокойно выдержит проверку.”
Почему выбирают «Бухсферу»
Мы бухгалтерская компания из Санкт-Петербурга: ведём учёт, сдаём отчётность, проходим камералки и выездные проверки — поэтому знаем, к чему инспекция цепляется на практике. Налоговое планирование делают главный бухгалтер и налоговый консультант, а не менеджер по продажам. Первичный разбор задачи — бесплатно. Звоните: 8 (800) 600 07 88.
Цифры, а не обещания
Не говорим «снизим налоги на 30%». Считаем на ваших оборотах: вот нагрузка сейчас, вот после изменений, вот стоимость услуг и остаток экономии в рублях.
Практики, а не теоретики
14 лет ведём учёт в Санкт-Петербурге: розница, услуги, стройка, IT, маркетплейсы. Знаем, какие решения проходят проверку, а какие дают доначисления.
Часто задаваемые вопросы
Собрали то, что чаще всего спрашивают директора и предприниматели до начала работы. Если вашего вопроса нет — задайте его напрямую, ответим по существу.
Первичный разбор задачи — бесплатно, 40 минут по видеосвязи или в офисе. Проект с расчётами и письменным заключением — от 45 000 ₽. Если нужна смена режима, перестройка договоров и сопровождение внедрения с общением с ИФНС — от 90 000 ₽ за квартал. Цена зависит от числа юрлиц, видов деятельности и объёма документов. Сумму называем до подписания договора и не берём процент от сэкономленных налогов: нам невыгодно рисовать красивую экономию, которой нет.
Работаем строго в рамках НК РФ: ст. 54.1, деловая цель сделки, экономическая обоснованность расходов, реальность поставщика. Мы не делаем фиктивные договоры, не оформляем «технические» компании и не дробим бизнес ради ставки. Наоборот, проверяем каждое решение на устойчивость к спору: если риск доначисления выше выгоды, предлагаем другой вариант. В заключении прямо указываем, где вы экономите и почему это защитимо, а где лучше не рисковать.
Экспресс-анализ режима и налоговая нагрузка «как есть» — 3 рабочих дня. Полный проект — 2–3 недели: неделя на аудит документов, неделя на расчёты вариантов, 2–3 дня на защиту выбранного сценария и инструкции для бухгалтерии. Если поджимают сроки — до 31 декабря нужно уведомить о переходе на УСН или до сдачи отчётности перестроить договоры — делаем в ускоренном режиме за 5 рабочих дней.
PDF-заключение на 15–30 страниц: текущая налоговая нагрузка в рублях, альтернативные сценарии с расчётом по каждому, рекомендации с оценкой рисков, календарь изменений по датам. Отдельным блоком — шаблоны: учётная политика, формулировки для договоров, приказы, уведомления в ИФНС. Плюс чек-лист для бухгалтера с пошаговым планом внедрения, чтобы ничего не забыли в суете отчётного периода.
Иногда нужно, даже при небольшой выручке. С 2025 года ИП и ООО на УСН платят НДС при выручке выше 60 млн ₽ за год, и многие узнали об этом уже после того, как получили счёт с НДС от поставщика. Если до порога осталось 10–15 млн, стоит заранее решить: дробить направления, переходить на другой режим или готовиться к НДС. А иногда мы честно говорим: при вашей структуре менять нечего, экономия не покроет стоимость работ.
Нет. Около 40% клиентов у нас из других регионов: Москва, Ленобласть, Новгород, Мурманск, есть компании из Сибири. Работаем дистанционно — документы по ЭДО, электронная подпись, видеозвонки, согласования в мессенджере. Разницы в качестве нет: для налогового планирования важно не расстояние, а полнота данных по оборотам, договорам и связанным лицам.
Да, но это уже не планирование, а защита — и действовать нужно быстро. Готовим пояснения, собираем доказательства деловой цели сделок, сверяем данные с банком и контрагентами, сопровождаем на комиссии по легализации налоговой базы. Подготовка ответа на требование — от 20 000 ₽, представительство на комиссии — от 30 000 ₽. Если вы на абонентском сопровождении, эти работы входят в пакет.
Часто да. Смена УСН на ОСНО или наоборот — крайняя мера, к ней прибегаем в последнюю очередь. Сначала смотрим то, что уже есть: договорную структуру, момент признания доходов и расходов, учётную политику, право на вычеты, региональные льготы, пониженные тарифы взносов для IT и производств, лимиты по основным средствам. Иногда достаточно переписать два договора и пересобрать график платежей, чтобы нагрузка за год упала на сотни тысяч рублей.
Только в рублях и только на ваших цифрах. Берём обороты и расходы за 12 месяцев, ставки, взносы, лимиты, действующую структуру юрлиц. Считаем 3–4 сценария и показываем таблицу: нагрузка «сейчас», нагрузка «после», стоимость наших услуг, остаток экономии. Отдельной строкой — вероятные риски, умноженные на сумму возможных доначислений. Если итог меньше стоимости проекта, так и напишем.
Нет. Часть клиентов берёт только налоговое планирование, продолжая работать со своим бухгалтером или штатной бухгалтерией. Мы делаем проект, передаём инструкции и остаёмся на связи по вопросам внедрения. Дальше вы решаете сами: внедрять силами своей команды или отдать учёт нам. Никаких условий «только в комплекте с обслуживанием» в договоре нет.
Оставьте заявку на сайте или позвоните по телефону 8 (800) 600 07 88. Зададим 5–7 вопросов: режим, выручка, виды деятельности, структура юрлиц, ближайшие планы. В течение одного рабочего дня пришлём список документов — обычно это декларации, оборотно-сальдовая ведомость, ключевые договоры. Через 3 рабочих дня встреча с расчётами и вариантами. Первая консультация и первичный анализ бесплатны, дальше вы решаете, идём в проект или нет.
